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工行平湖乍浦支行多点联动做好反诈工作

来源:未知   2021-06-16
为积极落实监管关于反诈工作的要求,切实履行好商业银行社会责任,保护好广大人民群众的利益不受损失,工行平湖乍浦支行积极开展反诈宣传,同时做好新增与存量账户的风险排查,提升网点防风险能力。
    一、积极做好宣传引导工作。反诈工作是网点日常运营的一项重要工作,网点一方面组织网点员工积极开展反诈知识的学习,提升对电信诈骗危害性的认识,掌握各类诈骗形态,确保员工自身对电信诈骗的辨识能力。另一方面积极在厅堂沙龙、在外拓营销时做好客户的反诈宣传工作,发放宣传折页,提升客户的防诈骗意识。
    二、规范网点客服人员规范操作并做好客户风险提示。网点客服人员要争对经手的每一笔汇款业务、每一名办理业务的客户,做好反诈的风险提示,严格落实我行的“四问一必签”制度要求。开展一次防电信诈骗预案演练,确保人人掌握面对突发情况的应急处置流程,提高应急处置能力。严格落实关于柜面发放U盾的管理要求,实行业务审批制,做好风险控制。
    三、严格落实反洗钱制度要求。对于新开账户客户,要加强与客户的沟通了解,知晓客户办卡用途,引导客户留存详细的地址联系信息等,对于存疑客户开户、挂失等业务,坚持与现场经理双人审核办理,利用人行云互联平台、客户身份证件鉴别仪、联网核查等有效手段做好客户身份的辨别。对于新开账户坚持做好客户的回访工作,及时锁定异常客户账户,分析交易情况,做好客户账户使用的甄别,及时上报反洗钱专报。
    四、坚持做好存量客户信息的治理。对于单位结算账户一方面利用对账系统,查看并督促客户及时的完成对账工作,对于无法联系且未及时对账的采取账户控制。另一方面对于利用我行智慧年检系统,及时对证照即将过期的客户督促客户及时更新,确认客户的经营情况。(陈瑞良)